荣和典当行风险管理研究

发布时间：2023-04-20 18:56

　　近年来,伴随我国加入世界经济大家庭,经济发展驶入了高速轨道,典当行业搭乘经济发展顺风车也进入了高速增长期,成为了现代金融行业中重要的组成部分,尤其在大型银行业占主导的金融市场上,典当行业凭借其快速便捷的特点,作为银行业的补充行业仍然积极的活跃在金融市场上。但是现阶段,受制于典当行业中的企业普遍规模有限,无法像银行那样拥有充分的资源用于风险防控体系建立,从而导致其风险防控体系不完善,加之针对典当行业的政策和法律法规的不完备,无论从内部环境还是外部因素来说,都使得典当行业相比已发展多年的大型金融行业在风险管控系统建设方面存在不小的差距,如何提高典当行业的风险防控水平,使得典当行业能够健康快速的持续发展,值得进行深入的分析和研究。针对目前我国典当行业普遍存在的在风险管理方面存在不足的问题,本文以荣和典当行为分析和研究对象,借鉴国内外相关的研究成果和最新的风险防控体系,通过对其经营情况现状和风险管理现状进行分析,结合COSO-ERM风险管理框架系统,进行内部环境,目标设定,风险识别,风险评估,风险应对,控制活动,信息与沟通和监控的分析,试图找到其风险管理存在问题的关键环节。同时,通过以上方法的...

【文章页数】：71 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Executive Summary
第1章 绪论
    1.1 选题背景
    1.2 研究意义
    1.3 研究思路与研究框架
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究框架
    1.4 研究方法
    1.5 预期创新点
第2章 理论概述
    2.1 风险管理理论
        2.1.1 风险管理的内容
        2.1.2 风险管理的发展现状
        2.1.3 风险管理的文献研究
    2.2 全面风险管理体系
        2.2.1 全面风险管理概念
        2.2.2 COSO-ERM风险管理框架
    2.3 典当风险管理现状综述
第3章 荣和典当行风险管理现状
    3.1 荣和典当行简介及其经营背景
    3.2 荣和典当行发展环境分析
        3.2.1 法律环境
        3.2.2 执法监督环境
        3.2.3 经济环境
        3.2.4 行业环境
    3.3 荣和典当行风险管理现状分析
        3.3.1 内部环境
        3.3.2 目标设定
        3.3.3 风险识别
        3.3.4 风险评估
        3.3.5 风险应对
        3.3.6 控制活动
        3.3.7 信息与沟通
        3.3.8 监控
    3.4 荣和典当行风险问题现状总结
第4章 荣和典当行风险识别、评估与应对
    4.1 荣和典当行风险识别
    4.2 荣和典当行风险评估
    4.3 荣和典当行风险应对
        4.3.1 客户信用
        4.3.2 监测预警
        4.3.3 担保信用
        4.3.4 票据风险
        4.3.5 行业竞争
        4.3.6 担保抵押
        4.3.7 回收风险
        4.3.8 当物估价
        4.3.9 责任追究
第5章 典当风险管理保障与完善措施
    5.1 组织保障
        5.1.1 增强风险管理和内部控制意识
        5.1.2 建立合理的公司治理结构
        5.1.3 构建全面风险管理模式和管理体系
        5.1.4 建立风险识别和评估体系
    5.2 人力资源保障
        5.2.1 组建专业人才队伍
        5.2.2 制定人才培养、选拔计划
    5.3 信息保障
        5.3.1 建立风险管理信息系统
        5.3.2 完善风险沟通与报告制度
    5.4 企业文化保障
        5.4.1 建立与战略相适应的企业文化
        5.4.2 将文化建设深入到风险防控体系中
        5.4.3 企业风险管理文化建设原则
    5.5 业务流程保障
        5.5.1 优化业务流程
        5.5.2 建立有效的内部监督系统
        5.5.3 加强财务部门的内部控制
第6章 结论与展望
    6.1 研究结论
    6.2 研究展望
附录1: 风险管理因素调查问卷
附录2: 风险管理重要性调查问卷
参考文献
致谢
学位论文评阅及答辩情况表



本文编号：3795092