内控视角下邮储银行YC分行操作风险管理研究

发布时间：2024-03-25 18:30

　　操作风险作为商业银行三大风险之一,广泛存在于商业银行的经营管理活动中,管理不当会给银行安全运营带来严重危害。在当前的社会和经济环境下,我国商业银行经营面临的影响因素错综复杂,这些因素会使银行操作风险管理难度加大。本文在总结邮储银行YC分行基本情况和操作风险现状的基础上,从内部控制的视角分析了YC分行操作风险管理存在的不足,并提出了强化操作风险管理的对策。论文分析了邮储银行YC分行操作风险事件产生的原因,主要包括内部控制环境薄弱,风险评估不足,内控活动不完善,信息与沟通机制不完善,监督评价不充分。论文分析了强化操作风险管理的对策,主要包括优化银行内部控制环境,完善风险评估体系,改进操作风险管理控制活动,完善信息与沟通机制,构建完善的监督与评价体系。优化银行内部控制环境,需要完善组织架构,完善管理制度,加强员工教育。完善风险评估体系,需要及时充分识别操作风险,运用科学的方法评估风险,建立风险自评估机制。改进操作风险管理控制活动,需要不断完善和严格执行业务制度,严格执行授权制度,落实对账制度,严格落实押品管理,严格执行尽职调查制度,有效执行业务检查制度。完善信息与沟通机制,需要完善操作风险信...

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景与意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究综述
        1.2.1 国外研究综述
        1.2.2 国内研究综述
    1.3 研究目的和方法
        1.3.1 研究目的
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 研究思路
2 相关理论基础
    2.1 商业银行操作风险管理理论
        2.1.1 操作风险的定义
        2.1.2 操作风险的分类
        2.1.3 操作风险的特征
        2.1.4 操作风险与其他风险的关系
    2.2 商业银行内部控制理论
        2.2.1 商业银行内部控制内涵
        2.2.2 商业银行内部控制要素
    2.3 商业银行操作风险管理与内部控制的关系
3 邮储银行YC分行操作风险管理现状
    3.1 邮储银行YC分行基本情况
    3.2 邮储银行YC分行操作风险现状
        3.2.1 总体情况
        3.2.2 业务性质分布
        3.2.3 事件类型分布
        3.2.4 岗位与人员分布
    3.3 邮储银行YC分行操作风险案例分析
        3.3.1 信贷业务操作风险案例
        3.3.2 负债业务操作风险案例
        3.3.3 信用卡业务操作风险案例
    3.4 基于内控视角下邮储银行YC分行操作风险成因分析
        3.4.1 内控环境薄弱
        3.4.2 风险评估不足
        3.4.3 内控活动不完善
        3.4.4 信息与沟通机制不完善
        3.4.5 监督评价不充分
4 内控视角下强化邮储银行YC分行操作风险管理的对策
    4.1 优化银行内部控制环境
        4.1.1 完善组织架构
        4.1.2 完善管理制度
        4.1.3 加强员工教育
    4.2 完善风险评估体系
        4.2.1 及时充分识别操作风险
        4.2.2 运用科学的方法评估风险
        4.2.3 建立风险自评估机制
    4.3 改进操作风险管理控制活动
        4.3.1 不断完善和严格执行业务制度
        4.3.2 落实对账制度
        4.3.3 严格落实押品管理
        4.3.4 严格执行尽职调查制度
        4.3.5 有效执行业务检查制度
    4.4 完善信息与沟通机制
        4.4.1 完善操作风险信息管理系统
        4.4.2 完善业务处理系统
        4.4.3 完善业务监控系统
        4.4.4 加强信息系统的维护管理和灾备机制建设
    4.5 构建完善的监督与评价体系
        4.5.1 及时开展内控评价
        4.5.2 强化对内控的全面监督
5 结论与展望
    5.1 研究结论
    5.2 展望
致谢
参考文献



本文编号：3938695