次贷危机后的美国金融监管改革研究

发布时间：2024-03-28 04:59

　　次贷危机的产生和蔓延,充分暴露出美国金融监管体制存在的诸多问题。在当时的金融监管体制内,美国各金融监管机构根本无法凭借监管法案赋予的职能妥善应对危机、补足监管漏洞、防范重大风险,特别是金融系统性风险。为此,美国在危机后针对金融监管体制存在的问题做了深度改革,改革内容主要以条例形式体现在《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中。上述法案的出台以及其后一系列金融监管改革措施的实施对于美国整个金融体系的重塑具有十分重要的意义,同时对于其他国家的金融监管改革也具有非常大的参考价值及启示。本文以次贷危机为背景,对危机后的美国金融监管改革进行研究。文章的主体内容大致可分为四个部分:一是美国金融监管改革的背景与动因。本部分先是就美国金融监管改革所处的背景进行分析,然后从金融监管的法律法规体系、金融机构的自身风控、金融监管机构的执行力三个角度切入,阐述美国进行金融监管改革的动因。二是美国金融监管改革的主要措施。本部分按照改革的直接指向对象不同,将美国金融监管改革的主要措施归纳为三部分,即调整金融监管机构的组织框架及职能、加强对金融机构和金融业务的监管以及强化金融消费者和投资者的权益保护,然后分别就...

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图1.1金融监管运行机制

文献研究法。通过梳理相关文献，对美国金融监管改革历把握，以此为基础展开研究。对国内外相关研究成果进行前研究的侧重点和有待推进之处，进行有针对性的研究。框架与写作思路框架管中的两个角色是监管主体（金融监管当局）和监管客体主体通过一定的监管手段作用于监管客体，监管客体对监反馈（即监管....

图3.1DFA落实进展（2016年7月19日）

章次贷危机后美国金融监管改革的过程、前景展望和框架转换之际，共完成规则制定274项，约占70%。未完%（已经提议和未提议的各占8%），未到期的占占2%、12%。未到期的项目中其中包含未设置划分，银行业监管（132项）、期货业监管（59项它监管（105项）四个领....

图3.2DFA分行业落实进展（2016年7月19日）

图3.2DFA分行业落实进展（2016年7月19日）资料来源：美国戴维律师事务所（DFA进展报告）https://www.davispolk.com/Dodd-Frank-Rulemaking-Progess-Report由以上来源整理绘制（3）DFA落实进....

图3.3宏观审慎监管与其他政策之间的关系

图3.3宏观审慎监管与其他政策之间的关系.https://www.imf.org/external/np/pp/eng/2013/061013b.pdf观审慎监管与微观审慎监管的比较观审慎监管相较于微观审慎监管有进步性，但是宏观审慎监管。宏观审慎监管是微观审慎监管的重要补....

本文编号：3941038