智能化转型下J银行S分行柜面操作风险管理研究

发布时间：2024-03-18 19:15

　　商业银行属于高风险的企业类型,在运营中面对的风险种类繁多,操作风险便是其中一种,操作风险存在于银行的各类业务、业务的各个节点中。随着大量操作风险事件的不断发生,商业银行逐渐重视加强对操作风险的管理。基层营业机构是直接接触客户的,操作风险多来源于银行柜面,即柜面操作风险,因此,柜面操作风险管理已成为商业银行风险管理的重要组成部分。在经济新常态下,商业银行的转型发展促使网点的智能化转型,商业银行的柜面营运工作呈现多样化趋势发展,柜面操作风险日趋增大。在网点的智能化转型的背景下,柜面操作风险除了包含其固有的风险种类外,还增添了新型的柜面操作风险,例如智慧柜员机等自助设备操作风险。加强柜面操作风险管理,是完善商业银行风险管理体系建设的重要课题。本文以J银行S分行为研究对象,首先分类梳理了国内外关于操作风险的相关文献,形成一定的理论基础。然后阐述了J银行S银行柜面操作风险的界定、特点、表现形式以及柜面操作风险的识别和控制。根据稽核监测系统和现场检查数据,按照业务类别描述了S分行柜面操作风险现状及存在问题。通过运用头脑风暴法归纳出影响柜面操作风险形成的因素,分别为环境因素、制度因素、人员因素和系统...

【文章页数】：60 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图1-11987-2012年中国金融机构操作风险损失数据汇总图

图1-11987-2012年中国金融机构操作风险损失数据汇总图[1]由于现在的商业银行规模越来越大，业务种类愈加丰富，IT技术应用不断扩大，因此操作风险也越来越多，各种操作风险事件给商业银行带来了巨大的损失。商业银行操作风险案件防控刻不容缓。

图1-2技术路线图

图1-2技术路线图1.5研究方法1．文献研究法。首先通过不同时期的国内外文献资料作为参考，了解国内外学者的研究方向和研究成果，将国内外学者的研究成果分类阐述，为本文的研究提供一定的

图2-1S分行组织架构图

图2-1S分行组织架构图的30个网点由29个综合性网点和1个轻型网点组成，按照地域七个区域支行管辖。综合性网点综合功能齐全，服务对公对私全量为主的全功能网点；轻型网点以商圈、中高端社区和专业市场的个

图2-2S分行网点组织结构图

图2-2S分行网点组织结构图分行柜面操作风险的界定及特点S分行柜面操作风险的界定面操作风险是商业银行操作风险的子风险，具有操作风险的一般特点和特

本文编号：3931685