我国智能投顾发展探析——以理财魔方为例
发布时间：2024-01-31 05:12
金融科技是先进科学技术在金融领域的应用,随着金融科技的发展,智能投顾应运而生。智能投顾是基于投资者风险偏好和投资需求,运用大数据和人工智能等技术,为客户提供智能化、个性化专业投资顾问服务的新兴理财模式。智能投顾核心特征是“千人千面”服务,即针对不同客户提供不同的个性化投顾服务。同时其相比传统投顾具有低门槛、低费用、信息透明、效率高等特点。智能投顾源起美国,经过多年发展,美国在智能投顾市场普及度及相关公司发展成熟度上均领先全球。智能投顾自2014年进入中国以后,虽然发展速度迅猛,市场前景广阔,但却面临着法律法规不健全、市场基础薄弱、智能投顾公司发展模式混乱等问题,极大的限制了智能投顾在我国的进一步发展。文章运用比较分析和案例分析的方法进行研究,一方面通过对比分析国内外智能投顾发展现状,探究我国智能投顾公司发展在法律环境和市场环境方面存在的问题;另一方面,以我国智能投顾发展先驱——理财魔方作为研究案例,通过收集公司内外部信息,对比国内外其他典型智能投顾企业数据,据此分析理财魔方发展驱动及制约因素,并进一步归纳理财魔方案例对我国智能投顾平台发展的启示与借鉴。通过理财魔方案例分析,在结合我国现...
【文章页数】：64 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
内容摘要
Abstract
第1章 导论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究思路和方法
1.2.1 研究思路
1.2.2 研究方法
1.3 文献综述
1.3.1 智能投顾相关概念界定
1.3.2 智能投顾的理论依据
1.3.3 智能投顾特性
1.3.4 智能投顾的发展应用研究
1.3.5 智能投顾监管
1.3.6 文献评述
1.4 论文创新点与不足
1.4.1 创新点
1.4.2 不足
第2章 国内外智能投顾发展现状
2.1 智能投顾发展基础
2.1.1 金融科技的发展
2.1.2 巨大的理财需求
2.1.3 技术理论的发展与应用
2.2 国外智能投顾发展现状
2.2.1 国外智能投顾发展概况
2.2.2 国外智能投顾典型企业分析
2.3 国内智能投顾发展现状
2.3.1 国内智能投顾发展概况
2.3.2 我国智能投顾典型企业分析
2.4 国内外智能投顾环境对比分析
2.4.1 从政策法规层面分析
2.4.2 从市场基础层面分析
第3章 理财魔方产品设计框架及业绩评价
3.1 平台基本情况
3.1.1 理财魔方公司概况
3.1.2 理财魔方市场评价
3.2 理财魔方投资模式
3.2.1 投资理念分析
3.2.2 投资策略分析
3.3 理财魔方产品设计
3.3.1 基础产品概况
3.3.2 投顾体系构建
3.3.3 产品服务流程
3.3.4 咨询及售后服务
3.4 产品绩效及盈利模式分析
3.4.1 稳健组合绩效分析
3.4.2 智能组合绩效分析
3.4.3 公司盈利模式分析
第4章 理财魔方发展驱动及制约因素分析
4.1 理财魔方发展驱动因素分析
4.1.1 市场前景广阔
4.1.2 刚兑打破助推智能投顾发展
4.1.3 全AI驱动,“千人千面”核心技术
4.1.4 动态调仓,严控风险
4.1.5 优质客户服务体验
4.2 理财魔方发展制约因素分析
4.2.1 智能投顾行业竞争激烈
4.2.2 网络安全威胁
4.2.3 费用标准不统一,调仓费用较高
4.2.4 服务领域单一,缺少不同层次客户差异化服务
4.2.5 持续性盈利前景不明朗
4.3 理财魔方案例启示与借鉴
4.3.1 降低投资门槛,推动智能投顾普及
4.3.2 进行客户分层,提供细粒化服务
4.3.3 推动智投产品多元化服务,增加产品丰富度
4.3.4 促进国内智能投顾平台协调合作,实现优势互补
4.3.5 持续推进产品技术创新,提升产品质量,应对网络安全风险
4.3.6 优化升级智投系统,防范交易风险
第5章 我国智能投顾发展建议
5.1 政策法规层面建议
5.1.1 建立健全智能投顾法规体系,适当放宽金融牌照申领条件
5.1.2 穿透智投业务本质,加强监管技术创新,提升监管效率
5.1.3 投顾模型及产品信息的充分披露
5.2 市场基础层面建议
5.2.1 维护智投客户适当性权益,加大投资者教育及信息保护力度
5.2.2 促进智能投顾行业金融数据标准建设及数据信息共享
5.2.3 通过政府扶持、高校教育、公司培养等手段促进智投人才培养
5.3 智能投顾平台层面建议
5.3.1 完善客户画像绘制程序,增加产品匹配度
5.3.2 拓宽平台产品服务维度,满足客户个性化需求
5.3.3 结合平台自身优势资源,强化平台产品特色
参考文献
在学期间发表的学术论文与研究成果参考文献
后记
本文编号：3891025
【文章页数】：64 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
内容摘要
Abstract
第1章 导论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究思路和方法
1.2.1 研究思路
1.2.2 研究方法
1.3 文献综述
1.3.1 智能投顾相关概念界定
1.3.2 智能投顾的理论依据
1.3.3 智能投顾特性
1.3.4 智能投顾的发展应用研究
1.3.5 智能投顾监管
1.3.6 文献评述
1.4 论文创新点与不足
1.4.1 创新点
1.4.2 不足
第2章 国内外智能投顾发展现状
2.1 智能投顾发展基础
2.1.1 金融科技的发展
2.1.2 巨大的理财需求
2.1.3 技术理论的发展与应用
2.2 国外智能投顾发展现状
2.2.1 国外智能投顾发展概况
2.2.2 国外智能投顾典型企业分析
2.3 国内智能投顾发展现状
2.3.1 国内智能投顾发展概况
2.3.2 我国智能投顾典型企业分析
2.4 国内外智能投顾环境对比分析
2.4.1 从政策法规层面分析
2.4.2 从市场基础层面分析
第3章 理财魔方产品设计框架及业绩评价
3.1 平台基本情况
3.1.1 理财魔方公司概况
3.1.2 理财魔方市场评价
3.2 理财魔方投资模式
3.2.1 投资理念分析
3.2.2 投资策略分析
3.3 理财魔方产品设计
3.3.1 基础产品概况
3.3.2 投顾体系构建
3.3.3 产品服务流程
3.3.4 咨询及售后服务
3.4 产品绩效及盈利模式分析
3.4.1 稳健组合绩效分析
3.4.2 智能组合绩效分析
3.4.3 公司盈利模式分析
第4章 理财魔方发展驱动及制约因素分析
4.1 理财魔方发展驱动因素分析
4.1.1 市场前景广阔
4.1.2 刚兑打破助推智能投顾发展
4.1.3 全AI驱动,“千人千面”核心技术
4.1.4 动态调仓,严控风险
4.1.5 优质客户服务体验
4.2 理财魔方发展制约因素分析
4.2.1 智能投顾行业竞争激烈
4.2.2 网络安全威胁
4.2.3 费用标准不统一,调仓费用较高
4.2.4 服务领域单一,缺少不同层次客户差异化服务
4.2.5 持续性盈利前景不明朗
4.3 理财魔方案例启示与借鉴
4.3.1 降低投资门槛,推动智能投顾普及
4.3.2 进行客户分层,提供细粒化服务
4.3.3 推动智投产品多元化服务,增加产品丰富度
4.3.4 促进国内智能投顾平台协调合作,实现优势互补
4.3.5 持续推进产品技术创新,提升产品质量,应对网络安全风险
4.3.6 优化升级智投系统,防范交易风险
第5章 我国智能投顾发展建议
5.1 政策法规层面建议
5.1.1 建立健全智能投顾法规体系,适当放宽金融牌照申领条件
5.1.2 穿透智投业务本质,加强监管技术创新,提升监管效率
5.1.3 投顾模型及产品信息的充分披露
5.2 市场基础层面建议
5.2.1 维护智投客户适当性权益,加大投资者教育及信息保护力度
5.2.2 促进智能投顾行业金融数据标准建设及数据信息共享
5.2.3 通过政府扶持、高校教育、公司培养等手段促进智投人才培养
5.3 智能投顾平台层面建议
5.3.1 完善客户画像绘制程序,增加产品匹配度
5.3.2 拓宽平台产品服务维度,满足客户个性化需求
5.3.3 结合平台自身优势资源,强化平台产品特色
参考文献
在学期间发表的学术论文与研究成果参考文献
后记
本文编号：3891025
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/jinrfa/3891025.html