我国金融控股集团风险控制与规范发展研究

发布时间：2023-02-06 19:22

　　随着新一轮金融危机的爆发,党和国家的经济工作重心开始注重于金融监管体制的改革,作为国际潮流的金融控股公司也逐渐成为了近年来社会广泛关注的热点。而在法学界,围绕着金融控股公司的立法讨论也日益增多。金融控股公司的监管作为社会主义金融监管法律体系的重要组成部分,其本身有着非常重要的理论和实践价值。同时,由于在这样一个转型时期来进行金融监管法的立法工作,就更加赋予了金融控股公司有关立法的时代内涵。本文试图从金融控股公司的基本理论入手,以金融控股公司与传统金融组织的不同为分析维度,结合当下我国基本的金融市场情况,阐述金融控股公司监管法应有的立法方向。笔者希望通过本文的论述,为金融控股公司的立法工作提供一个方向性的建议,那就是在公司治理结构、风险防范以及监管机制上下足功夫。金融集团是存在于金融市场之中的一种金融机构集群。从内部而言,它的组织架构较为完善,由一个金融机构掌控其他公司,并将相应的金融业务在内部下属子公司之间进行分配。金融集团化则是指金融集团兴起的现象。金融控股公司则是指:集团以金融业为主,“一般以一个金融企业为控股母公司,全资拥有(或控股)专门从事某些具体业务(如商业银恶行、投资银行、...

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摘要
Abstract
1.导论
    1.1 选题背景
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
    1.3 研究思路与方法
    1.4 研究的贡献与不足
2 概念界定与理论基础
    2.1 金融控股公司概述
        2.1.1 金融控股公司的定义和分类
        2.1.2 金融控股公司与其他金融机构的区别
    2.2 金融控股公司的成因理论
        2.2.1 金融控股公司产生的外部动因
        2.2.2 金融控股公司出现的内在动因
        2.2.3 金融控股公司治理与风险控制关系
3 我国金融控股公司的现状及存在的主要问题
    3.1 金融控股公司发展历程
    3.2 我国金融控股公司发展的现状分析
        3.2.1 我国金融控股公司发展的动因分析
        3.2.2 我国金融控股公司发展的类型分析
    3.3 我国金融控股公司发展存在的主要问题
        3.3.1 公司治理存在的问题
        3.3.2 行业监管存在的问题
4 我国金融控股公司面临的风险因素分析
    4.1 我国金融控股公司的内部风险要素
        4.1.1 国有股权重过大强化了股东权力配置的不平衡
        4.1.2 高管掌握公司实际控制权容易引发道德风险
        4.1.3 公司内部管理水平较落后增加风险程度
        4.1.4 关联交易及内部冲突引发之风险
    4.2 我国金融控股公司的外部风险要素
        4.2.1 分业监管传统与金融混业发展趋势相矛盾
        4.2.2 不同金融业经营企业相互间的投资行为规范缺位
        4.2.3 现行金融控股公司的行为规范存在大量不足
    4.3 我国金融控股公司发展存在的风险归纳
        4.3.1 金融控股公司的内部关系风险
        4.3.2 金融控股公司外部监管风险
5 发达国家规范发展金融控股集团的经验和借鉴
    5.1 发达国家金融控股公司的治理
        5.1.1 德国的治理
        5.1.2 美国的治理
        5.1.3 日本的治理
        5.1.4 小结
    5.2 发达国家金融控股公司的监管制度
        5.2.1 美国金融控股集团监管改革的成效
        5.2.2 欧盟金融控股集团监管改革的特征分析
        5.2.3 小结
6 规范发展我国金融控股公司的政策建议
    6.1 完善我国金融控股公司风险防范的制度
        6.1.1 控制关联交易，调整内部冲突
        6.1.2 统一监管模式，明确资格审查
        6.1.3 建立系统的金融风险防治机制
    6.2 提升金融控股公司治理水平
        6.2.1 强化监事会职能，保证股权结构多元化
        6.2.2 规范经营行为，树立合理激励
    6.3 建立科学合理的金融控股公司法律制度体系
        6.3.1 法律上明确金融控股公司及其子公司之权利义务关系
        6.3.2 提高立法层次、严格执法水平
7 结语
参考文献
致谢



本文编号：3736464