我国金融科技监管模式的选择 ——监管沙盒的必要性和可行路径
发布时间：2022-09-24 20:18
随着科技的进步、金融行业的发展,科技和金融的融合不断加深,金融科技（FinTech）应运而生。金融稳定理事会（FSB）将金融科技定义为:通过技术手段推动金融创新,形成对金融市场、机构及金融服务产生重大影响的业务模式、技术应用、流程和产品。可以从定义中提炼出两个关键词,即“创新”和“影响”。创新是与以往不同,这是科技对金融行业作用的结果。然而,更值得我们关注的是金融科技带来的影响是什么,针对金融科技的影响各个国家的监管是如何应对的,以及未来我国应该怎么办。文章以监管沙盒制度为主要研究对象。通过比较分析金融科技发展强国的监管模式,意在说明面对金融科技的影响和挑战,监管理念已经发生转变。英国监管沙盒制度在提出后被其他各地广泛借鉴,其有效平衡鼓励创新和控制风险的作用逐步显现。在分析我国金融监管现状的基础上进一步发现,监管沙盒制度能够弥补我国当前监管存在的种种不足,同时也具备其他优势。我国确有借鉴监管沙盒制度的必要。综合各地监管沙盒实践经验和我国实际情况,探究我国建立监管沙盒制度的可行路径。本文通过四章展开。本文第一章探究金融科技监管模式的国际发展现状,共分为三节。第一节首先阐明金融科技的双重属...
【文章页数】：68 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究价值和意义
三、文献综述
四、研究方法
五、论文结构
六、论文的主要创新及不足
第一章 金融科技监管模式的国际发展现状
第一节 金融科技是一把双刃剑
一、金融科技的前景广阔
二、金融科技的风险多元
第二节 金融科技的代表性监管模式
一、英国为代表的“试验性”监管模式
二、美国为代表的“功能监管+鼓励创新”模式
三、中国为代表的“运动式”监管模式
第三节 金融科技监管理念向包容性转变
第二章 监管沙盒制度及其实践比较
第一节 监管沙盒的构成与流程
一、监管沙盒的构成
二、监管沙盒的流程
第二节 主要国家和地区的监管沙盒实践
一、监管沙盒的实践情况
二、监管沙盒的实践特点
第三章 我国借鉴监管沙盒制度的必要性
第一节 我国金融监管存在局限难以满足金融科技发展需要
一、我国金融科技监管现状
二、我国金融科技监管困境
第二节 监管沙盒在风险可控的条件下促进金融科技创新
一、监管沙盒是鼓励金融科技发展的理想手段
二、监管沙盒有利于保护消费者利益
三、监管沙盒有助于形成监管良性互动
第三节 我国金融改革试点与监管沙盒逻辑一致但有局限
一、金融改革试点与监管沙盒具有一致性
二、金融改革试点存在的局限性
第四章 我国借鉴监管沙盒制度的可行路径
第一节 沙盒监管主体的角度
一、我国沙盒监管主体及其职能
二、沙盒监管主体的立法授权
第二节 沙盒测试主体的角度
一、我国沙盒测试实体可以持牌机构为主
二、完善我国沙盒测试消费者保护措施
三、建立我国沙盒产品测试标准
第三节 沙盒测试流程的角度
一、我国监管沙盒的准入
二、我国监管沙盒的运行
三、我国监管沙盒的退出
第五章 结论和建议
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]反思互联网金融监管[J]. 彭冰. 金融博览. 2018(12)
[2]构建互联网金融的回应型监管模式[J]. 肖宇. 探索与争鸣. 2018(10)
[3]反思互联网金融监管的三种模式[J]. 彭冰. 探索与争鸣. 2018(10)
[4]加拿大沙箱监管的制度建构与启示[J]. 柴瑞娟,常梦. 证券市场导报. 2018(10)
[5]金融科技背景下金融监管范式的转变[J]. 周仲飞,李敬伟. 法学研究. 2018(05)
[6]金融科技“回归本源”和服务小微实体经济[J]. 陈经伟. 国际融资. 2018(08)
[7]互联网金融创新与监管双赢:规避和管制的博弈分析[J]. 宋洋,徐英东,张志远. 社会科学研究. 2018(04)
[8]监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究[J]. 黄震,张夏明. 金融监管研究. 2018(04)
[9]重构监管与创新的关系[J]. 李庚南. 金融博览(财富). 2018(03)
[10]人工智能技术在金融领域的应用:主要难点与对策建议[J]. 麻斯亮,魏福义. 南方金融. 2018(03)
硕士论文
[1]我国监管沙盒制度的法律构建[D]. 黎晓道.哈尔滨工业大学 2018
[2]金融科技公司的监管模式问题研究[D]. 胡涵.华东政法大学 2018
[3]科技金融的法律规制[D]. 曲晓芳.山东大学 2018
本文编号：3680796
【文章页数】：68 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
导言
一、问题的提出
二、研究价值和意义
三、文献综述
四、研究方法
五、论文结构
六、论文的主要创新及不足
第一章 金融科技监管模式的国际发展现状
第一节 金融科技是一把双刃剑
一、金融科技的前景广阔
二、金融科技的风险多元
第二节 金融科技的代表性监管模式
一、英国为代表的“试验性”监管模式
二、美国为代表的“功能监管+鼓励创新”模式
三、中国为代表的“运动式”监管模式
第三节 金融科技监管理念向包容性转变
第二章 监管沙盒制度及其实践比较
第一节 监管沙盒的构成与流程
一、监管沙盒的构成
二、监管沙盒的流程
第二节 主要国家和地区的监管沙盒实践
一、监管沙盒的实践情况
二、监管沙盒的实践特点
第三章 我国借鉴监管沙盒制度的必要性
第一节 我国金融监管存在局限难以满足金融科技发展需要
一、我国金融科技监管现状
二、我国金融科技监管困境
第二节 监管沙盒在风险可控的条件下促进金融科技创新
一、监管沙盒是鼓励金融科技发展的理想手段
二、监管沙盒有利于保护消费者利益
三、监管沙盒有助于形成监管良性互动
第三节 我国金融改革试点与监管沙盒逻辑一致但有局限
一、金融改革试点与监管沙盒具有一致性
二、金融改革试点存在的局限性
第四章 我国借鉴监管沙盒制度的可行路径
第一节 沙盒监管主体的角度
一、我国沙盒监管主体及其职能
二、沙盒监管主体的立法授权
第二节 沙盒测试主体的角度
一、我国沙盒测试实体可以持牌机构为主
二、完善我国沙盒测试消费者保护措施
三、建立我国沙盒产品测试标准
第三节 沙盒测试流程的角度
一、我国监管沙盒的准入
二、我国监管沙盒的运行
三、我国监管沙盒的退出
第五章 结论和建议
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]反思互联网金融监管[J]. 彭冰. 金融博览. 2018(12)
[2]构建互联网金融的回应型监管模式[J]. 肖宇. 探索与争鸣. 2018(10)
[3]反思互联网金融监管的三种模式[J]. 彭冰. 探索与争鸣. 2018(10)
[4]加拿大沙箱监管的制度建构与启示[J]. 柴瑞娟,常梦. 证券市场导报. 2018(10)
[5]金融科技背景下金融监管范式的转变[J]. 周仲飞,李敬伟. 法学研究. 2018(05)
[6]金融科技“回归本源”和服务小微实体经济[J]. 陈经伟. 国际融资. 2018(08)
[7]互联网金融创新与监管双赢:规避和管制的博弈分析[J]. 宋洋,徐英东,张志远. 社会科学研究. 2018(04)
[8]监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究[J]. 黄震,张夏明. 金融监管研究. 2018(04)
[9]重构监管与创新的关系[J]. 李庚南. 金融博览(财富). 2018(03)
[10]人工智能技术在金融领域的应用:主要难点与对策建议[J]. 麻斯亮,魏福义. 南方金融. 2018(03)
硕士论文
[1]我国监管沙盒制度的法律构建[D]. 黎晓道.哈尔滨工业大学 2018
[2]金融科技公司的监管模式问题研究[D]. 胡涵.华东政法大学 2018
[3]科技金融的法律规制[D]. 曲晓芳.山东大学 2018
本文编号：3680796
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