我国地方金融监管的法律规制研究
发布时间：2022-01-16 10:54
近年来,为满足日益高涨的民间融资需求,我国地方不断探索金融创新,催生了一大批类型多元的地方性金融组织。与此同时,随着金融科技与地方非传统金融业态的紧密结合,各式各样的互联网金融机构和融资平台也如雨后春笋般涌现。这些新兴的地方性金融业态因无法划归到“一行两会”垂直监管体系,而长期处于监管缺失的状态,致使地方金融风险急剧上升。虽然中央和地方已出台相关法律文件,使地方政府陆续获得了部分金融监管权并参与到金融监管之中,但是,我国对地方金融监管的法律规制仍存在诸多弊端,使地方政府的金融监管面临着名义不正、界限不清、多头监管、定位跑偏、协调不足等诸多难题,严重制约着地方的金融监管和风险治理的成效,因而有必要对我国地方金融监管的法律规制进行系统研究,以不断完善相关制度。本文的写作目的是以我国地方金融监管的现有的法律规制为出发点,结合相关的立法进度和监管实践,深入剖析地方金融监管法律规制存在的问题,然后从多个视角对地方金融监管的规制路径进行优化和完善。第一部分:从多个层次考察地方金融监管的基础性概念和理论。首先,从经济法角度阐述央地“金融监管分权”的含义,并介绍金融监管权的纵向配置模式,以更好地理解地...
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
ABSTRACT
引言
一、问题的提出
二、文献综述
(一) 国内研究综述
(二) 国外研究综述
第一章 地方金融监管的基础理论考察
第一节 中央与地方金融监管分权的界定
一、央地分权的含义
二、经济法语境下的央地金融监管分权
第二节 地方金融监管的定义和特性
一、法定性
二、限制性与灵活性
三、辅助性与独立性
第三节 我国地方金融监管的必要性分析
一、中央垂直监管体制在地方的失灵
二、提高地方的金融监管效率
三、利益平衡与地方金融差异化发展
第四节 我国地方金融监管的历史变迁
一、1949-1978年:高度集权阶段
二、1978-1997年:尝试分权阶段
三、1997-2003年:权力回收阶段
四、2003年以来:地方金融监管的回归
第二章 我国地方金融监管的法律规制现状
第一节 我国有关地方金融监管的各类规范性文件
一、中央层面的规范性文件
二、地方层面的规范性文件
第二节 我国地方金融监管的运行框架
一、地方金融监管的主体
二、地方金融监管的对象
三、地方金融监管的内容与形式
第三章 我国地方金融监管法律规制存在的问题
第一节 名义不正与界限不清
第二节 多头监管与定位跑偏
第三节 纵横协调机制待加强
第四节 金融科技带来新挑战
第四章 我国地方金融监管规制路径的优化
第一节 建立健全相关法律法规
一、立法确立地方金融监管权
二、赋予地方政府金融监管执法权
三、划分央地金融监管权界限
四、明确监管主体及其职能定位
第二节 完善纵横协调监管体制
一、省级地方金融监管协调机制的建立
二、央地双向联通与信息共享机制的搭建
三、不同地区间的地方金融监管协调
第三节 地方金融科技监管应对
一、转变地方金融监管理念
二、以监管科技应对金融科技
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
学位论文评阅及答辩情况表
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国地方金融监管问题研究[J]. 陈园园. 福建金融. 2019(09)
[2]完善地方金融监管体制思考[J]. 王一鸣,陈道富,王刚. 中国金融. 2019(06)
[3]地方金融立法是保障地方金融依法规范监管的重要途径[J]. 郭华. 中国银行业. 2019(02)
[4]地方金融监管权的法治化配置[J]. 刘志伟. 中南大学学报(社会科学版). 2019(01)
[5]地方金融监管制度思考[J]. 王华庆,李良松. 中国金融. 2019(01)
[6]完善地方金融监管协调[J]. 肖龙沧. 中国金融. 2018(23)
[7]地方金融监管机制改革路径探究[J]. 单强. 中国金融. 2018(22)
[8]完善地方金融监管协调体制[J]. 王晓,陈思憧,曾令祥. 中国金融. 2018(22)
[9]地方金融监管协调机制建设[J]. 邢毅,闫静文,张晓红. 中国金融. 2018(22)
[10]进一步完善地方金融监管的几点思考[J]. 殷勇. 清华金融评论. 2018(11)
博士论文
[1]地方金融监管权研究[D]. 屈淑娟.重庆大学 2017
[2]分权背景下的地方金融监管权研究[D]. 段志国.中央财经大学 2016
[3]中国金融监管体制分权架构研究[D]. 牛广轩.云南大学 2016
硕士论文
[1]论我国地方金融监管竞争的法律规制[D]. 柯达.浙江大学 2018
[2]问题、原因、对策：地方政府金融监管研究[D]. 王慧.内蒙古大学 2014
本文编号：3592518
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
ABSTRACT
引言
一、问题的提出
二、文献综述
(一) 国内研究综述
(二) 国外研究综述
第一章 地方金融监管的基础理论考察
第一节 中央与地方金融监管分权的界定
一、央地分权的含义
二、经济法语境下的央地金融监管分权
第二节 地方金融监管的定义和特性
一、法定性
二、限制性与灵活性
三、辅助性与独立性
第三节 我国地方金融监管的必要性分析
一、中央垂直监管体制在地方的失灵
二、提高地方的金融监管效率
三、利益平衡与地方金融差异化发展
第四节 我国地方金融监管的历史变迁
一、1949-1978年:高度集权阶段
二、1978-1997年:尝试分权阶段
三、1997-2003年:权力回收阶段
四、2003年以来:地方金融监管的回归
第二章 我国地方金融监管的法律规制现状
第一节 我国有关地方金融监管的各类规范性文件
一、中央层面的规范性文件
二、地方层面的规范性文件
第二节 我国地方金融监管的运行框架
一、地方金融监管的主体
二、地方金融监管的对象
三、地方金融监管的内容与形式
第三章 我国地方金融监管法律规制存在的问题
第一节 名义不正与界限不清
第二节 多头监管与定位跑偏
第三节 纵横协调机制待加强
第四节 金融科技带来新挑战
第四章 我国地方金融监管规制路径的优化
第一节 建立健全相关法律法规
一、立法确立地方金融监管权
二、赋予地方政府金融监管执法权
三、划分央地金融监管权界限
四、明确监管主体及其职能定位
第二节 完善纵横协调监管体制
一、省级地方金融监管协调机制的建立
二、央地双向联通与信息共享机制的搭建
三、不同地区间的地方金融监管协调
第三节 地方金融科技监管应对
一、转变地方金融监管理念
二、以监管科技应对金融科技
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
学位论文评阅及答辩情况表
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国地方金融监管问题研究[J]. 陈园园. 福建金融. 2019(09)
[2]完善地方金融监管体制思考[J]. 王一鸣,陈道富,王刚. 中国金融. 2019(06)
[3]地方金融立法是保障地方金融依法规范监管的重要途径[J]. 郭华. 中国银行业. 2019(02)
[4]地方金融监管权的法治化配置[J]. 刘志伟. 中南大学学报(社会科学版). 2019(01)
[5]地方金融监管制度思考[J]. 王华庆,李良松. 中国金融. 2019(01)
[6]完善地方金融监管协调[J]. 肖龙沧. 中国金融. 2018(23)
[7]地方金融监管机制改革路径探究[J]. 单强. 中国金融. 2018(22)
[8]完善地方金融监管协调体制[J]. 王晓,陈思憧,曾令祥. 中国金融. 2018(22)
[9]地方金融监管协调机制建设[J]. 邢毅,闫静文,张晓红. 中国金融. 2018(22)
[10]进一步完善地方金融监管的几点思考[J]. 殷勇. 清华金融评论. 2018(11)
博士论文
[1]地方金融监管权研究[D]. 屈淑娟.重庆大学 2017
[2]分权背景下的地方金融监管权研究[D]. 段志国.中央财经大学 2016
[3]中国金融监管体制分权架构研究[D]. 牛广轩.云南大学 2016
硕士论文
[1]论我国地方金融监管竞争的法律规制[D]. 柯达.浙江大学 2018
[2]问题、原因、对策：地方政府金融监管研究[D]. 王慧.内蒙古大学 2014
本文编号：3592518
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