论信用证的欺诈的防范与救济

发布时间：2024-03-26 22:50

　　近几年来，在国际贸易中信用证欺诈事件呈逐年上升趋势，给国际金融贸易秩序和当事人带来极大地损害。该类事件的频频发生，引起了中央高层领导的重视，在立法与司法领域陆续采取了一系列措施。但从目前来看，很多制度层次的问题仍亟待改进。因此研究信用证欺诈的防范与救济方法，对于国际贸易的健康发展具有重要意义。 本文共分五部分：第一部分主要研究信用证的基本知识，包括信用证的性质、作用、特点、信用证中的当事人及其法律关系，信用证的运作机制及存在的法律风险。笔者认为商业特殊行为说更能诠释信用证的法律性质。 第二部分研究信用证欺诈的概念、认定标准、发生原因、存在的形式、造成的危害。笔者认为信用证欺诈不应当包括基础合同中的欺诈，否则当事人便会以基础合同的事实寻求对另外一方当事人的抗辩，这样会动摇信用证制度的基础。并且任何基础合同中欺诈都可以归结为信用证法律关系的欺诈。本文从主观与客观两个方面谈到了对信用证欺诈的认定标准，信用证欺诈的发生其产生的原因是多方面的，但最重要的原因应当归结为信用证的独立抽象性原则。信用证欺诈的形式从不同的角度会有不同的分类，为便于研究，本文从手段的角度进行了分类。 第三部分从国际社会、...

【文章页数】：64 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
Abstract
引言
第一部分 信用证概述
    一.信用证性质
        (一) 要约承诺说(Offer and Acceptance Theory)
        (二) 保证说(Guarantee Theory)
        (三) 契约说(Contract Theory)
        (四) 禁反言说(Estoppel Theory)
        (五) 商业上的特殊行为说(Mercantile Specialty Theory)
    二.信用证的作用
    三.信用证的特点
    四.信用证的当事人及其法律关系
        (一) 信用证的当事人
        (二) 当事人之间的法律关系
    五.信用证的运作机制及存在的法律风险
        (一) 信用证的运行规则
        (二) 信用证方式下贸易双方及开证行面临的风险
第二部分 信用证欺诈
    一 信用证欺诈的内涵
        (一) 信用证欺诈的概念
        (二) 信用证欺诈的认定标准
        (三) 信用证欺诈与不符点交单及信用证不规范做法的根本区别
    二 信用证欺诈产生的原因
        (一) 抽象独立性原则带来的弊端
        (二) 信用证欺诈的风险小,利润大
        (三) 国际诉讼具有复杂性
        (四) 表面相符原则的缺陷
        (五) 银行及国际贸易人员在信用证知识和经验方面的的欠缺
    三 信用证欺诈的形式
        (一) 使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
        (二) 利用软条款信用证进行欺诈
        (三) 以保函换取倒签提单、预借提单及清洁提单
        (四) 利用信用证本身的特点进行欺诈活动
    四.信用证欺诈的危害
        (一) 给银行带来的巨额资金与信誉损失
        (二) 给外贸企业和开证担保企业带来巨大风险
        (三) 使我国司法机构国际形象受到影响
第三部分 信用证的防范对策
    一 国际社会可采取的防范措施
        (一) 修改或制定相关立法与国际惯例
        (二) 各国设立公司信息的查询中心
        (三) 限制和取消方便旗船
        (四) 尽量使用电子提单
    二 国家可采取的防范对策
        (一) 制定举报制度
        (二) 实现专案侦查
        (三) 加强经济制裁
    三 当事人可采取的措施
        (一) 买方可采取措施
        (二) 卖方可采取的措施
    四 银行的防范
        (一) 做好对往来银行的资信调查及咨询服务
        (二) 严格审核进出口单证并加强防范假冒信用证、软条款信用证
        (三) 加强进口信息的管理与负面信息的收集
        (四) 银行与贸易双方要相互配合,警惕贸易中出现的不正常现象
        (五) 坚持独立审单
第四部分 信用证欺诈的救济
    一 信用证欺诈的银行救济
        (一) 开征行在面临信用证欺诈时的法律责任
        (二) 开证行的拒付权的理论基础
        (三) 开证行拒付权应满足的条件
    二 信用证欺诈的司法救济-禁付令
        (一) 禁付令的涵义性质和分类
        (二) 法院禁付令的法律基础
        (三) 颁布禁付令的条件
        (四) 颁布禁令的举证要求
        (五) 颁布禁付令的诉讼程序
第五部分 关于信用证欺诈问题的若干建议
    一 建立和完善对信用证欺诈的立法
        (一) 完善《刑法》关于信用证诈骗罪的规定
        (二) 制定一部系统的信用证法律
        (三) 完善我国民事诉讼法关于诉讼保全的规定
    二 健全"止付令"制度
    三 加强对信用证案件的指导与加强对法官的培训
结束语
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的论文
学位论文评阅及答辩情况表



本文编号：3939801