中央和地方金融监管权配置问题研究
发布时间：2023-05-14 06:40
中央与地方金融监管权配置问题的核心是金融监管权在中央和地方政府之间是否需要以及应该如何配置。中国金融行业的发展,尤其是金融混业经营、金融创新以及地方金融业的繁荣,对中国现有中央集权垂直式的监管权力配置模式提出了巨大挑战,现有监管模式已经不能适应金融业的剧烈变化。当前各国都在着力加强对金融整体性风险的防范,如何对新型金融活动进行有效监管是亟需解决的问题。中国过去对于金融监管体制的研究都相对集中在中央一级政府部门间金融监管权的配置上,对地方政府能否享有以及如何享有金融监管权问题的研究相对缺乏。面对市场的新变化,地方政府实际已广泛参与到了地方金融监管之上,承担着属地风险处置责任和维稳第一责任。但不同地方金融监管模式差异较大,尚未形成成熟统一的模式,且地方政府金融监管权在定位、正当性、内容等重要问题上仍有待进一步研究。研究地方政府及其部门能否享有以及如何行使金融监管权,应首先明确金融监管权的性质、地位、特征等问题。金融监管权的根本属性是公权力,并呈现多元性与多重性特征,这决定了其行使需要合理配置。在权力的配置过程中,中央政府部门之间的权力配置以权力的“功能性”理论为基础,而监管权力在中央和地方...
【文章页数】：263 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
中文摘要
abstract
绪论
一、研究意义
二、研究综述
三、研究路径
第一章 金融监管权央地配置的理论基础
第一节 金融监管权理论基础
一、金融监管的公权力属性
二、金融监管的正当性理论
第二节 金融监管权的多元与多重
一、金融监管权主体的多元化
二、金融监管对象的全覆盖
三、金融监管内容的系统化
第三节 金融监管权央地配置的“结构化”性质
一、国家权力的央地配置
二、“结构化”视角下的金融监管权央地配置
第四节 金融监管权央地配置的动因
一、地方金融业的发展状况是根本动因
二、地方政府金融发展的竞争需要是直接动因
三、维护金融安全是终极动因
四、国家权力结构改革是重要动因
本章小结
第二章 我国央地金融监管权配置的变迁和现状
第一节 中央金融监管权模式的历史变迁
一、1949-1979:中央银行“大一统”时代
二、1979-1992:中央银行体制的建立与地方监督保障
三、1992-2003:分业监管与地方干预
四、2003-至今:分业监管与金融监管协调
第二节 我国地方金融监管权的历史考察
一、1949 年以来我国权力央地关系的发展
二、我国金融监管央地关系的变迁
第三节 我国央地金融监管权配置的现状分析
一、中央金融监管权配置现实
二、金融监管权集中配置于中央的弊端
三、地方金融监管权的配置现实
四、央地双层监管的显著趋势
本章小结
第三章 我国金融监管权央地配置的困境
第一节 地方金融监管的多重困境
一、应对传统金融的困境
二、地方金融监管法律依据普遍缺失
三、地方监管机构定位不清
四、应对互联网金融冲击的困境
第二节 金融监管权配置的合法性危机
一、金融立法现状
二、现行金融立法存在的问题
本章小结
第四章 金融监管央地配置域外模式借鉴
第一节 分权型多层监管模式
一、美国的分权型双层金融监管权配置
二、加拿大分权型双层金融监管权配置
三、美国、加拿大分权型多层监管体制特征
第二节 集中型单层监管模式
一、英国金融监管权集权型单层配置模式
二、德国依托地方银行的地方监管模式
三、日本中央政府部门行政授权地方监管模式
四、欧盟合作性金融监管模式
五、主要发达国家和地区单层监管模式的特征
第三节 域外金融监管的比较分析及其对中国的启示
一、域外金融监管权配置的制度化
二、监管权力央地配置模式的决定因素
本章小结
第五章 金融监管权央地配置的制度建构
第一节 金融监管权央地配置的宏观设计
一、金融监管权央地配置的价值取向
二、金融监管权央地配置的配置目标
三、金融监管权央地配置的主要原则
第二节 地方金融监管权配置的法治化路径
一、通过法律制度配置监管权力
二、充分发挥地方立法权的作用
第三节 地方金融监管权主体配置
一、监管机构配置的基本原则
二、中央指导下的地方统筹监管模式
第四节 地方金融监管权内容配置
一、厘清地方监管与中央监管之间的界限
二、厘清地方金融市场与政府监管之间的界限
三、地方金融监管权配置内容
第五节 配套制度设计
一、中央从严格分业走向行业统筹
二、完善中央与地方经济权力配置关系
三、创造地方金融监管权实现的条件
本章小结
结语
参考文献
致谢
本文编号：3817386
【文章页数】：263 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
中文摘要
abstract
绪论
一、研究意义
二、研究综述
三、研究路径
第一章 金融监管权央地配置的理论基础
第一节 金融监管权理论基础
一、金融监管的公权力属性
二、金融监管的正当性理论
第二节 金融监管权的多元与多重
一、金融监管权主体的多元化
二、金融监管对象的全覆盖
三、金融监管内容的系统化
第三节 金融监管权央地配置的“结构化”性质
一、国家权力的央地配置
二、“结构化”视角下的金融监管权央地配置
第四节 金融监管权央地配置的动因
一、地方金融业的发展状况是根本动因
二、地方政府金融发展的竞争需要是直接动因
三、维护金融安全是终极动因
四、国家权力结构改革是重要动因
本章小结
第二章 我国央地金融监管权配置的变迁和现状
第一节 中央金融监管权模式的历史变迁
一、1949-1979:中央银行“大一统”时代
二、1979-1992:中央银行体制的建立与地方监督保障
三、1992-2003:分业监管与地方干预
四、2003-至今:分业监管与金融监管协调
第二节 我国地方金融监管权的历史考察
一、1949 年以来我国权力央地关系的发展
二、我国金融监管央地关系的变迁
第三节 我国央地金融监管权配置的现状分析
一、中央金融监管权配置现实
二、金融监管权集中配置于中央的弊端
三、地方金融监管权的配置现实
四、央地双层监管的显著趋势
本章小结
第三章 我国金融监管权央地配置的困境
第一节 地方金融监管的多重困境
一、应对传统金融的困境
二、地方金融监管法律依据普遍缺失
三、地方监管机构定位不清
四、应对互联网金融冲击的困境
第二节 金融监管权配置的合法性危机
一、金融立法现状
二、现行金融立法存在的问题
本章小结
第四章 金融监管央地配置域外模式借鉴
第一节 分权型多层监管模式
一、美国的分权型双层金融监管权配置
二、加拿大分权型双层金融监管权配置
三、美国、加拿大分权型多层监管体制特征
第二节 集中型单层监管模式
一、英国金融监管权集权型单层配置模式
二、德国依托地方银行的地方监管模式
三、日本中央政府部门行政授权地方监管模式
四、欧盟合作性金融监管模式
五、主要发达国家和地区单层监管模式的特征
第三节 域外金融监管的比较分析及其对中国的启示
一、域外金融监管权配置的制度化
二、监管权力央地配置模式的决定因素
本章小结
第五章 金融监管权央地配置的制度建构
第一节 金融监管权央地配置的宏观设计
一、金融监管权央地配置的价值取向
二、金融监管权央地配置的配置目标
三、金融监管权央地配置的主要原则
第二节 地方金融监管权配置的法治化路径
一、通过法律制度配置监管权力
二、充分发挥地方立法权的作用
第三节 地方金融监管权主体配置
一、监管机构配置的基本原则
二、中央指导下的地方统筹监管模式
第四节 地方金融监管权内容配置
一、厘清地方监管与中央监管之间的界限
二、厘清地方金融市场与政府监管之间的界限
三、地方金融监管权配置内容
第五节 配套制度设计
一、中央从严格分业走向行业统筹
二、完善中央与地方经济权力配置关系
三、创造地方金融监管权实现的条件
本章小结
结语
参考文献
致谢
本文编号：3817386
本文链接：https://www.wllwen.com/shoufeilunwen/sklbs/3817386.html