中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理研究

发布时间：2023-04-16 07:26

　　银行是一个属于风险密集、资金密集、技术密集的服务和竞争的机构。“经营银行就是经营风险”是银行业普遍认同的准则。操作风险被认为是银行风险重要的构成部分。2005年,银监会颁布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》之后,我国银行界才逐步重视柜面业务操作风险管理。2015年中国农业银行也印发了《关于进一步加强柜面业务风险防控的通知》,要求严格落实柜面业务操作风险防范。本文对学术界、实务界关于柜面业务操作风险管理的研究视角进行了整合,并由一般到特殊,以股份制改造后的农行江苏省分行柜面业务操作风险管理情况为基础,对本行风险案例进行了收集与反思,以期能找出本行日常柜面业务中已然或潜然存在的风险点,“防患于未然”。论文对柜面业务操作风险的研究,是按照理论概述→现实困境探讨(实然分析)→解决方案设计(应然分析)→解决方案实施保障思路进行的。首先,在梳理国内外关于操作风险及柜面业务操作风险资料的基础上,笔者一方面对我国银行操作风险及柜面业务操作风险的概念、特征、分类及表现形式进行代表性解释和适用性分析;另一方面尝试归纳出理论界与实务界通过战略管理理论、公司治理理论、内部控制理论、组织决策理论、流程再造理...

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

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摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景和意义
    1.2 国内外研究的综述和评析
        1.2.1 操作风险的国外研究
        1.2.2 国内关于操作风险的研究
        1.2.3 对国内外关于操作风险研究的评析
    1.3 研究的内容和框架结构
    1.4 研究的方法
2 相关基础理论和方法概述
    2.1 操作风险的定义
    2.2 柜面业务操作风险的概念与分类
    2.3 柜面业务操作风险特征及表现形式
    2.4 柜面业务操作风险的管控方法
        2.4.1 基于战略管理理论的管控方法
        2.4.2 基于公司治理理论的管控方法
        2.4.3 基于内部控制理论的管控方法
        2.4.4 基于组织决策理论的管控方法
        2.4.5 基于流程再造理论的管控方法
        2.4.6 基于全面风险管理理论的管控方法
3 中国农业银行江苏省分行柜面业务及其操作风险管理现状分析
    3.1 农行江苏省分行柜面业务操作管理概况
    3.2 农行江苏省分行柜面业务中的风险点及相关案例
        3.2.1 柜面综合业务管理风险
        3.2.2 柜面存款业务风险
        3.2.3 柜面贷款业务风险
        3.2.4 柜面支付结算业务风险
    3.3 农行江苏省分行柜面业务操作风险管理中存在的问题
        3.3.1 柜面业务操作风险损失事件回顾统计
        3.3.2 从柜面业务操作风险损失案件统计中分析存在的主要问题
    3.4 农行江苏省分行柜面业务操作风险的成因分析
        3.4.1 业务处理对“人”的主观依赖性
        3.4.2 利益主体不一致
        3.4.3 信息的不对称性
        3.4.4 业务流程设计不严密
        3.4.5 柜面风险机制建设存在缺陷
        3.4.6 柜面操作风险管理的外部环境不佳
4 中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理解决方案设计
    4.1 柜面业务操作风险管理体系的系统特征分析
    4.2 柜面业务操作风险管理体系的构建原则
    4.3 农行江苏省分行柜面业务操作风险管理的解决方案
        4.3.1 部署“三化三铁”柜面业务操作风险管理战略
        4.3.2 落实柜面业务操作风险管理的“合规”文化
        4.3.3 设定“相对合理”的人力资源管理制度
        4.3.4 打造“业务分离”的柜面操作风险管理流程
        4.3.5 优化“基层”柜面业务操作风险管理组织机构
        4.3.6 升级柜面业务操作风险软、硬件设施
5 中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理的实施保障
    5.1 良好的治理结构
    5.2 全员的积极参与
    5.3 动态的循环反馈
    5.4 充足的财务资源
6 结论与展望
    6.1 研究的结论
    6.2 研究的不足
    6.3 未来的展望
致谢
参考文献



本文编号：3791132