村镇银行洗钱风险管理难点分析及对策建议

发布时间：2024-05-16 22:32

　　<正>一、难点分析(一)反洗钱内控体系较滞后。随着反洗钱形势的改变、自身业务的发展,法人村镇银行反洗钱风险控制体系中的问题逐渐暴露。一是未及时更新完善制度,反洗钱内控制度中普遍缺少反恐怖融资、涉恐资产冻结相关内容,设有分支机构的法人村镇银行缺少分支机构反洗钱工作管理制度,部分行甚至未将反洗钱工作要求分解细化到信贷业务环节和相关岗位,相关风险研判机制缺失或不完善。二是洗钱风险纳入全面风险管理体系后,

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【文章目录】：
一、难点分析
    （一）反洗钱内控体系较滞后。
    （二）反洗钱电子化进展缓慢。
    （三）反洗钱队伍建设有待加强。
    （四）客户身份识别及风险等级划分需强化。
    （五）反洗钱内部审计及考核力度不够。
二、对策建议
    （一）坚持风险为本，将反洗钱工作做深做细。
    （二）紧密联系实际，不断完善反洗钱机制及工作流程。
    （三）切实履行反洗钱三项核心义务。
    （四）强化高风险领域反洗钱风控措施。



本文编号：3975004