金融机构违法违规的罚款定价影响因素与差异性研究

发布时间：2023-05-28 14:24

　　金融机构违法违规行为具有负外部性,各国都高度重视对金融机构的监管。行政处罚是监管的重要手段。本文通过分析2017年银保监会的处罚数据发现:违法违规案件性质越严重,银保监会的罚款金额越高;相对于其他业务领域的违法违规案件,银保监会对内控相关的案件处罚更重;银保监会对不同机构罚款定价的确存在差异,相对来讲,对上市银行违规罚款金额更高,而对农村信用合作社和大型国有银行违规罚款金额更低。研究表明,监管部门应督促金融机构建立更加合理的内控体系,同时提高处罚的公信力与权威性,采取多种处罚方式增加金融机构的违规成本,震慑违法违规行为。

【文章页数】：10 页

【文章目录】：
一、国内外研究现状
二、研究设计
    (一)模型构建
        1.违规成本与社会福利损失
        2.监管成本
        3.金融机构的违规行为收益与成本
        4.违规处罚
    (二)实证分析思路
    (三)变量定义
    (四)数据来源与描述性统计
三、实证结果分析
    (一)罚款定价的影响因素
    (二)罚款定价的差异性
    (三)稳健性检验说明
四、结论与启示



本文编号：3824761